FPの資格の種類はどれぐらい？　～FP・ファイナンシャルプランナーの試験制度の概要

こんにちは、マリです。

ファイナンシャルプランナーの資格って、色々な種類があって分かりにくいですよね。

さらに、それぞれの試験により、受験資格（受験できる条件）があったりなかったり、試験の時期が異なっていたり。さらにはAFPの試験は、2級FP技能士の試験が兼ねていたりと、ちょっと複雑です。

そのようなわけで、今回の記事では、ファイナンシャルプランナーそれぞれの資格の試験制度の概要（日程、科目、受験資格、受験手数料など）をまとめてみました。

これから受験をされる方、チェックしてみてくださいね。

なお、それぞれの資格の内容の違いや正式名称などについては、下記の記事を参考にしてください。

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FP・ファイナンシャルプランナー資格の試験制度の概要をまとめてみた

当然ですが、ファイナンシャルプランナーの資格を取得するには、試験を受けて合格しないといけません。

ファイナンシャルプランナーの試験は、「NPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本FP協会）」と「一般社団法人 金融経済事情研究会（きんざい）」の2つの機関で実施されています。

日本FP協会ときんざいの違いや詳細については、下記記事を参考にしてください。

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まず、ファイナンシャルプランナー資格の試験は、何種類あるのか見ていきましょう。

「3級」「2級」「1級」のFP技能検定はファイナンシャルプランナーの技能の習得レベルを評価する国家検定制度、CFP資格審査試験は、国際CFP組織FPSB（Financial Planning Standards Board Ltd.）との業務提携契約に基づいて日本FP協会が実施している国際ライセンスです。

先程も書きましたが、この4つの試験の概要を確認して、「AFPの試験はないの？」ということにお気づきでしょうか？

AFP資格審査試験は2級FP技能検定が兼ねているため、ファイナンシャルプランナーの資格試験は全部で4つなのです。

AFP認定にはいくつかのルートがありますが、AFP認定研修を修了してから2級FP技能検定に合格するのが一般的でしょう。

3級FP技能士の試験の概要

ファイナンシャルプランナーとして従事しようと考えている方には、3級FP技能士の試験をおすすめします。

最初に3級のFP技能士の試験に合格し、2級⇒1級とステップアップしていくのが、ファイナンシャルプランナーのキャリアアップとしては理想です。

以下では、3級FP技能士の試験の概要についてまとめてみました。

学科試験と実技試験の両方に合格し、3級FP技能検定合格証書の発行で3級FP技能士と認定されます。

なお、3級の勉強方法や難易度については、下記記事を参考にしてください。

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2級FP技能士の試験の概要

2級FP技能士の資格を取得すると、就職や転職で役立てることができます。

3級のファイナンシャルプランナーの意味がないわけではありませんが、アピール力に欠けるのが現状です。

2級FP技能士になるにはどうすれば良いのか、試験の概要を見ていきましょう。

試験の出題範囲は基本的に3級と一緒ですが、2級FP技能士の試験は応用的な内容も含まれます。

なお、2級の勉強方法や難易度については、下記記事を参考にしてください。

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1級FP技能士の試験の概要

ファイナンシャルプランナーとして更にステップアップしたい方は、1級FP技能士の試験を受けましょう。

ここでは、1級FP技能士の試験の概要を紹介します。

FP1級試験にも学科と実技の両方がありますが、学科試験は一般社団法人 金融経済事情研究会（きんざい）のみ実施しています。

また実技は、きんざいが「口答試問」つまり面接方式なのに対し、日本FP協会はペーパーテストです。緊張しやすい方は、日本FP協会を選ばれたほうがよいかも知れません。

CFPの試験の概要と認定要件

CFPは世界24ヵ国で導入されているファイナンシャルプランナーの資格です。

どうすればCFPの資格を取得できるのか、試験の概要を見ていきましょう。くわしくは後述しますが、CFPの場合は、試験に合格しただけでは資格をもらえません。合格後、決められた研修や実務経験の規定をクリアして、資格が与えられることになります。

合格者はより高度な知識と技能、十分な経験と倫理観を身につけているFP技能者と認められますが、合格しただけではCFP資格は与えられません。

合格後の「CFPエントリー研修」の受講と「通算実務経験３年」の経験要件を満たすことによって、はじめて「CFP資格」がもらえることになります。

FP・ファイナンシャルプランナーのAFPの認定要件

FP・ファイナンシャルプランナーのAFPの認定要件は、下記のようにいくつかのルートがあるのが特徴です。

AFPの資格は、先に紹介した4つの試験とは少々違いがあると心得ておきましょう。2級試験に加え、AFP認定研修を受ける必要がありますから、ハードルは低くありません。

さらに、AFPを取得して登録すると、2年に1度の更新が必要です。これは、一見大変な気もしますが、見方を変えれば、ファイナンシャルプランナーとして必要な最新知識を常にアップデートできることになります。

そのため、最初はファイナンシャルプランナーの3級や2級の技能士を取得した方も、本格的にファイナンシャルプランナー業務を行うようになった際には、AFPに挑戦するのがおすすめです。

まとめ

以上のように、ファイナンシャルプランナーの資格試験の概要についてまとめました。

「1級」「2級」「3級」のFP技能士試験に加えて、国際ライセンスのCFPの試験が実施されています。

ファイナンシャルプランナーはマネーに関する資格の中でも人気がありますので、就職や転職など仕事で役立てたいと考えている方は勉強して試験を受けてみてください。

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FP・ファイナンシャルプランナーの試験に関しては、以下の記事も参考にしてください。